Początkujący inwestorzy mogą spotkać się z wieloma nowymi pojęciami związanymi z giełdą czy rynkami kapitałowymi. Warto im się przyjrzeć, ponieważ znajomość tych mechanizmów bywa kluczowa, by postawić pierwszy krok w stronę dokonywania skutecznych, opłacalnych transakcji. Wraz ze specjalistami TMS Brokers przygotowaliśmy dla Ciebie garść informacji o tym, czym jest dźwignia finansowa i jak ją wykorzystać podczas inwestowania na forex.
Z tekstu dowiesz się:
- na czym polega mechanizm dźwigni finansowej na forex,
- jak zinterpretować wskaźnik dźwigni finansowej i wykorzystać go podczas inwestowania na forex,
- jaką wysokość dźwigni możesz otrzymać od swojego brokera.
Śledzisz notowania giełdowe online i zastanawiasz się nad rozpoczęciem inwestowania? A może już zacząłeś swoją przygodę na forex i pierwsze transakcje masz za sobą? W każdym z tych przypadków warto, abyś poznał pojęcie i mechanizm działania dźwigni finansowej – to dla Ciebie duża szansa na zwiększenie zysków!
Dźwignia finansowa – interpretacja pojęcia w kontekście rynku forex
Czym jest zatem dźwignia finansowa forex? To sposób, w jaki traderzy uzyskują dostęp do znacznie większych wartości niż te, jakimi na początku byliby w stanie handlować. Innymi słowy: inwestowanie z wykorzystaniem dźwigni finansowej daje efekt zwielokrotnienia funduszy dostępnych w rzeczywistości. Transakcje tego typu są zawierane w oparciu o depozyt zabezpieczający.
Przykładowo: lewar (inne określenie dźwigni finansowej) wynoszący 1:30 oznacza, że inwestor może otworzyć na rynku forex transakcję o wielkości 30-krotnie większej niż środki posiadane na rachunku. Efekt dźwigni finansowej daje zatem możliwość uzyskania ponadprzeciętnych zysków. W zamian musisz jednak liczyć się z podwyższonym ryzykiem straty. Aby zatem dokonać transakcji z pełną świadomością, musisz najpierw dowiedzieć się, jak obliczyć stopień dźwigni finansowej.
Wspomniany depozyt zabezpieczający (margin) to wartość, która zostanie „zamrożona” na Twoim rachunku jako zabezpieczenie transakcji w przypadku, gdy zastosujesz dźwignię. Margin jest wyrażony jako procent nominału transakcji. Znając jego wartość, jesteś w stanie obliczyć, jaki będzie stopień dźwigni finansowej. Wzór do tego obliczenia wygląda następująco:
DF = 100 / margin (%)
Jeżeli zatem depozyt zabezpieczający wynosi na przykład 5%, to dźwignia finansowa = 100 / 5 = (20:1). Innymi słowy, lewar 20:1 oznacza, że każda zainwestowana złotówka będzie dawała możliwość zawarcia transakcji o wartości 20 zł.
Dźwignia forex – jak ją mądrze wykorzystać?
Dźwignia finansowa na forex może mieć różne poziomy. To, jaki będzie najlepszy dla Ciebie, zależy od wybranej strategii oraz ruchów na rynku. Najwyższy poziom dźwigni finansowej na rynku polskim wynosi 200:1 (po uzyskaniu statusu Klienta Profesjonalnego ) lub 100:1 (po uzyskaniu statusu Doświadczonego Klienta Detalicznego). Inny „lewar” występuje na głównych parach walutowych, a jeszcze inny na instrumentach opartych o cenę surowca. Przy grze np. na EURUSD możemy zwiększyć efekt dźwigni finansowej, wybierając odpowiedni wolumen transakcji. Przy opcjach długoterminowych powinien być on mniejszy. Jeśli natomiast nasz styl inwestycyjny to daytrading, czyli handel krótkoterminowy, możemy wówczas zdecydować się na otwarcie większej pozycji, co jednocześnie będzie oznaczać, że lepiej wykorzystamy potencjał dźwigni finansowej.
Jaką dźwignię finansową może oferować Ci broker?
Zgodnie z ustaleniami Komisji Nadzoru Finansowego w Polsce maksymalna wartość dźwigni finansowej może wynosić 200:1. Dzięki temu trader może kontrolować pozycję 200 razy większą niż jego depozyt zabezpieczający.
W przypadku niektórych domów maklerskich, np. TMS Brokers, z wyższego lewara możesz skorzystać po otrzymaniu statusu Doświadczonego Klienta Detalicznego (maksymalna dźwignia 100:1) lub statusu Klienta Profesjonalnego (maksymalna dźwignia 200:1). Oba statusy przyznawane są w oparciu o odpowiednie doświadczenie (praktykę rynkową) i wiedzę z zakresu inwestycji. Aby handlować z większą dźwignią, należy bowiem posiadać umiejętność podejmowania właściwych decyzji, jak również oceny związanego z nimi ryzyka.
Jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę z transakcjami na rynku inwestycyjnym i chcesz zrozumieć w praktyce mechanizm działania dźwigni finansowej, skorzystaj z wersji próbnej forex demo oferowanej przez TMS Brokers. To doskonała metoda nauki, dzięki której poczujesz się pewniej jako trader!
